找到一个顾问

常见问题

• 你需要理财顾问吗?

  视情况而定。要回答这个问题，你需要做一个快速的评估。你对自己的财务状况和制定投资计划的能力满意吗?如果没有，财务顾问可以是一个有用的资源。此外，如果你经历了重大的生活变化，如接受和继承，或如果你倾向于情感投资者，顾问可以帮助你。

  了解更多: 我需要一个财务顾问吗?
• 理财顾问的费用是多少?

  你付给顾问的金额会根据顾问的费用结构而有所不同。顾问收取的一些常见费用结构包括你的资产的百分比、佣金、费用和佣金的组合、每小时费率、固定费用和预付费用。

  了解更多: 如何评估聘请财务顾问的成本
• 投资顾问如何帮助你规划退休生活?

  一个专门研究退休问题的财务顾问可以帮助你现在做决定，为你退休后提供好处。例如，他们可以建议你什么时候领取社会保障福利，哪种养老金分配方式最适合你，年金是否是正确的选择，以及你是否需要长期护理保险。

  了解更多: 一个好的退休规划师能为我做什么?
• 你应该自己动手制作作品集还是聘请顾问?

  有很多机器人顾问可以帮你自动化投资。manbext万博官方登录但是，请记住，自动化投资并不意味着你不会花时间和精力来做投manbext万博官方登录资决策。如果你没有时间或精力做这些事情，请财务顾问还是很值得的，尤其是考虑到他们可能比你有更广泛的知识基础。

  了解更多: 自己投资还是聘请顾问?manbext万博官方登录
• 你如何研究投资顾问的背景?

  您可以使用各种方法来审查您的顾问。问问他们哪个机构负责他们的业务。美国金融业监管局吗?还是美国证交会?询问他们的专业名称。查看他们的美国金融业监管局档案，看看是否有针对他们的投诉或决定。

  了解更多: 如何检查你的财务顾问的资质
• 理财顾问和理财规划师有什么区别?

  财务顾问通常在SEC或FINRA注册，提供投资建议，但可能不提供财务规划。另一方面，理财规划师通常提供规划服务，并拥有CFP或CFA证书。这两者之间可能有交叉，但一般来说，不是所有的顾问都是规划师，也不是所有的规划师都是顾问。
  

  了解更多: 理财顾问和理财规划师:有什么区别?