如何报税

如果你有固定的工资，你几乎肯定要交税。作为复习，它是这样工作的:你的雇主从你的每个支付期的收入中扣缴你所欠的税款，并代表你把它们送到相应的联邦政府和州政府。但这只是整个过程的第一步。要正确地申报你的税收，并确保你没有支付超出你必须支付的金额，还有很多事情要做。

在本指南中，您将了解为什么以及如何提交纳税申报表，以及您需要了解的其他提交过程中的重要方面。

为什么你必须提交纳税申报表

当你开始一份新工作时，雇主会要求你填写W-4表格。你在这张表格上输入的信息将决定从你的工资中扣缴多少税款。当你建立你的工资代扣填写此表格很容易导致少缴或多缴税款。工资预提通常不是完全正确的。

美国国税局建议，每当你经历可能影响你纳税义务的生活事件时，如结婚、生孩子或获得意外收入来源，就更新你的W-4和扣缴要求。

你需要提交报税表每年对你的税收情况进行最终统计。这个程序决定了你是否欠了超出你已经支付的税款，或者是否欠你已扣缴的税款的退款。你的纳税申报单通常在日或日附近到期4月15日纳税年度的下一年。2022年，也就是你将提交2021年纳税申报表的年份，截止日期是4月18日。

你也许可以通过税法规定的扣减和抵免来减少你所欠的税款——并获得你已经缴纳的税款的退税。或者你可能在法律要求你申报的那一年有额外收入，而且没有被扣缴税款。这可能会导致你欠IRS的钱比你整个纳税年度支付的钱还要多。

如何提交报税表

在报税方面，你有三种选择:

1. 你可以根据国税局提供的说明手动填写1040表格。这将要求你要么通过电子文件，要么亲自将表格连同你所欠的任何款项一起邮寄到国税局。
2. 你可以使用manbetx登录网页版主站 或TurboTax或H&R Block等服务网站。它会引导你完成一系列关于你的收入和潜在扣除额的问题，根据你的回答填写你的1040报税表，并为你电子化归档。
3. 你可以从会计或税务专业人员那里获得专业帮助，他们将与你一起工作，使你的退税最大化，并代表你填写纳税申报单。

第一个选项是免费的。如果你选择第二种方式，你可能需要支付一笔费用，不过如果你的申报表足够简单，有些项目会提供免费的申报服务。第三个选择——专业帮助——几乎肯定要花钱。

税级是如何起作用的

你必须缴多少税始于你所有来源的总收入或“总收入”。然后你就可以要求你有权获得的任何扣减。这些从你的总收入中减去，就得到了你的应税收入。

联邦政府采用累进税制，这意味着你的应税收入越高，你的实际税率就越高。这些速率是由税率．

如果你的收入超过一定数额，你将按一定比例纳税。2022年的纳税等级如下:

边际税率	单身或已婚人士单独归档	共同申请结婚
10％	9950美元或更少	19900美元或更少
12％	9951美元或更多	19901美元或更多
22%	40526美元或更多	81051美元或更多
24%	86376美元或更多	172751美元或更多
32%	164926美元或更多	329851美元或更多
35%	209426美元或更多	418841美元或更多
37%	523601美元或更多	628301美元或更多

美国国税局每年根据通货膨胀调整这些应税收入数额。

你的税收是如何计算的

你的雇主会给你一个报税表形式如果你有一份固定工作，在纳税年度结束后。表格详细说明了你的工资以及从你的缴税中扣了多少。这些信息随后被转移到你的纳税申报单上，并决定你所欠或应缴的税款或退款的数额。

通过减税减少收入

你实际应纳税的收入可以通过申请税收减免来减少。例如，你可以扣除你给符合条件的慈善机构或非营利组织的捐赠金额(最高300美元，如果是夫妻共同申请，最高600美元，不要逐项扣除)。

这并不意味着你的总税单减少了那么多，而是你的应税收入减少了这么多——反过来，这可能会降低你的实际税率。

你不能总是扣除你花的所有钱。一些分项扣除，如医疗费用和慈善捐赠，限制在你调整后总收入(AGI)的百分比。例如，到2019年，你只能申请逐项扣除你总收入的60%的慈善捐赠，但为了应对冠状病毒大流行，《关爱法案》在2020纳税年度和2021纳税年度放弃了这一规则。扣除的变化一直持续到2021年12月，这将影响你在2022年提交的申报表。

报税人员可以逐条列记他们扣除，但也有一个标准扣除对许多申报人来说，这通常比他们的项目扣除总额还要多。2021纳税年度的标准扣除额为:

• 已婚并提交联合报税的人士可获25,100元
• 单身纳税人和已婚但分别提交报税表的纳税人可获12550美元
• 符合户主资格的纳税人可获18,800美元

对于2022纳税年度，标准扣除增加到:

• 已婚并提交联合报税表的人士可获25,900元
• 单身和已婚但分别提交报税表的纳税人可获12950元
• 符合户主资格的纳税人可获19,400美元

用信贷减少欠税

虽然税收减免减少了你的应税收入，但税收抵免直接从你欠国税局的税款中扣除——一美元一美元。《美国国内税收法典》提供了几种税收抵免，从为每个子女家属提供的子女税收抵免，到旨在为低收入纳税人和有子女的家庭提供退税的劳动所得税抵免。

例如，如果你没有申请1500美元的税收抵免，你可能欠IRS 1000美元。抵免将消除你的税收债务，如果抵免可以退还，国税局会将500美元的余额退还给你。如果你申请的抵免是不可退还的，国税局将保留这500美元，但至少这将完全消除你的税收债务。

每个学分都有自己的资格规则，如何申请也略有不同。

一些税收抵免，比如额外儿童税收抵免在美国，需要他们自己的表格来帮助你计算你有权获得的金额，并向国税局展示你是如何得到这个金额的。

税收抵免的资格规则，特别是劳动收入抵免，可能很复杂，所以考虑与税务专业人士核实，以绝对确保你可以申请这些优惠。但有信誉的报税软件也会有帮助，它会问你一系列问题，以确定你是否符合资格。

领取退税(或缴付税款)

你将能够确定你的税收余额——你是否欠钱或欠钱退税-在你输入所有有关你的收入、扣除和税收抵免的相关信息之后。

你可以向国税局和你所在州的税务部门汇款，或者你可以使用其中一个在线支付选项由美国国税局提供。直接支付允许你直接从你的银行账户支付给国税局，该机构接受信用卡支付在线。

如果有人欠你退款，你有几种收钱的方式，包括邮寄支票或直接存入银行账户。你甚至可以把你的退款分成不同的银行账户，或者用它从财政部购买储蓄债券。

即使你没有收入，提交纳税申报单也是明智的。别忘了保存一份你的纳税申报单的副本作为记录，它在你明年报税的时候会派上用场，尤其是在国税局有问题的时候决定审计你．

常见问题(FAQs)